建行2022年半年報顯示,該行上半年實現凈利潤1617.3億元,同比增長4.95%最近幾年來,建行穩步構建了具有建行特色的財富管理體系半年報顯示,截至6月末,建行個人存款余額12.36萬億元,比上年末增加1.08萬億元,管理個人客戶金融資產超過16萬億元個人銀行業務利潤總額占比62.81%
總體來看,上半年建行實現手續費及傭金凈收入688.23億元,較去年同期減少6.15億元,降幅0.89%這主要是受疫情影響,銀行卡手續費收入減少手續費凈收入與營業收入的比率為15.79%,比去年同期下降0.89個百分點
記者注意到,在理財相關收入方面,建行的代理費收入逆勢增長具體來看,建行代理手續費收入129.54億元,同比增加11.12億元,增長9.39%,主要受代理保險收入增長拉動,托管及其他委托業務傭金收入112.74億元,較去年同期增加2.94億元,增長2.68%,主要是加強信托,保險等重點領域業務拓展,托管規模穩步增長,理財業務收入91.66億元,同比增加0.50億元,增長0.55%
此外,私人銀行方面,截至6月末,建行私人銀行客戶金融資產規模為2.18萬億元,比上年末增長7.74%,私人銀行客戶數為19.05萬戶,比上年末增長7.52%,家庭顧問業務的資金管理規模為777.39億元。
在半年度業績發布會上,李云副行長進一步闡述了建行財富管理轉型的重大進展李云表示,財富管理是建行十四五規劃的戰略重點三年來,建行從頂層設計和實踐探索兩個方面不斷推進大財富管理戰略的實施
今年上半年,在資本市場波動的背景下,我行理財業務仍然取得了較好的成績,具體體現在三個方面:一是管理個人客戶金融資產的時間余額超過16萬億元,今年上半年增加9452億元,同比多增1026億二是理財業務實現有序增長,手續費及傭金收入超過210億元,同比增長8%左右,中間收入貢獻占比超過30%,成為全行中間收入增長的重要引擎是三個人的客戶結構的持續優化上半年,AUM價值在5萬以上的客戶數量增加了268萬,為歷史同期最高李云介紹道
李云表示,建行財富管理主要有四個特點:一是努力打造普惠財富管理,第二,努力打造智能財富管理,第三,努力打造專業的財富管理,第四,努力打造專注的財富管理。
對于普惠理財,李云表示,建行個人客戶總數超過7億,擁有寶貴而豐富的客戶資源建行一方面要專注于為超過19萬的高凈值私人銀行客戶進行財富管理,另一方面要服務于超過7億對公和富裕客戶的投資理財需求在服務過程中,我們為所有個人客戶構建了‘分層,分組,分級’的客戶服務體系,通過準確識別客戶對風險和收益的偏好,提供與客戶需求相匹配的理財產品和資產配置方案李云說
最近幾年來,建行不斷加大對金融科技和數字化管理的投入,現在又加大了數字化服務在財富管理中的應用李云表示,目前在員工端,建行已經開發了投資,研究投資,客戶經理,客戶直投三個工作站通過三個工作站,為一線服務人員配備智能易用的投研支持,資產配置,客戶營銷等工具箱在客戶端,建行在手機銀行和建信人壽雙子星平臺上搭建了投資理財的網上主會場,建立了客戶自我激勵體系,推出了多種互聯網游戲,促進普通客戶向高價值客戶的高級轉化
李云透露,建行近期還在優化手機銀行的財富管理功能,通過人人需要四塊錢的在線財富核對和在線財富規劃,完善從KYC到產品組合推薦的完整在線客戶旅程上半年,我行投資理財客戶中,85%的客戶是通過線上方式達成的
此前,21世紀資產管理研究院一直在評估國有手機銀行的財富管理功能測評中發現,建行手機銀行投資理財板塊建設有所突破除了傳統的產品線展示外,還根據財富管理需求進行了差異化展示
除了上述進展,建行半年報透露,建行大財富管理戰略加快團隊建設,著力突破重點領域在人才培養方面,圍繞大財富管理等全行改革發展重點領域,實施重大人才工程和專項人才計劃此外,李云在發布會上表示,建行正在加快形成以AUM為核心的全量資金運營管理體系,錨定考核指標,業務計劃和資源配置,加快AUM增長,引導全行聚焦推進大財富管理轉型
資產管理方面,半年報披露,截至6月末,建行集團理財產品規模為21515.80億元,其中建行管理20470.02億元,建行管理1045.78億元,凈值型理財產品規模為20,470.02億元,占比95.14%,較去年末上升2.89個百分點,全部由建信金融管理6月末,建信金融總資產203.36億元,凈資產193.6億元,上半年凈利潤19.13億元
季志宏副行長表示,建行理財業務發展目前呈現三個特點一是其風格越來越穩健,二是優勢逐漸形成,第三,客戶體驗更好信貸理財產品將繼續以低波動,穩定收益為主,投資策略以固定收益為主,多元化,分散化資產配置為輔除建信理財外,建信集團還擁有建信基金,建信信托,建信養老,建信保險資管等十余家資產管理子公司,初步形成了大資產管理協同發展的新格局建行的投資能力,尤其是股權投資能力有了長足的進步
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