要通過不斷創新與強化監管的方式與力度,提高監管效能,確保資本市場穩定和健康發展,為國家金融安全和人民財富增值提供有力保障,加快建設中國特色現代資本市場。
中國證監會相關負責人日前表示,要堅定不移走好中國特色現代資本市場發展之路,更好助力中國式現代化。當前,資本市場建設要著眼三個發力點:更加精準高效支持科技創新,助力現代化產業體系建設;堅持投融資協調發展,更好服務居民多元化金融需求;堅守監管主責主業,牢牢守住風險底線。其中,實現更加科學、精細、有力的資本市場監管是防范化解重大金融風險的關鍵。我們要通過不斷創新與強化監管的方式與力度,提高監管效能,確保資本市場穩定和健康發展,為國家金融安全和人民財富增值提供有力保障,加快建設中國特色現代資本市場。
當前,在“建制度、不干預、零容忍”的監管理念下,優化監管鏈條意味著要從源頭到終端,對資本市場的各參與主體進行綜合、全面的全流程監管。在全面注冊制背景下,市場化監管主體的突出是“敬畏市場、敬畏專業”監管理念的重要轉變。監管部門需要在資本市場各環節都加大監管力度,確保市場公平、公正、透明。要構建包含以證監會、證券交易所等監管機構為代表的公共實施機制、以中證中小投資者服務中心等監管型小股東為代表的實施機制和以股東訴訟為代表的私人實施機制相結合的監管全鏈條,從事前決策、事中參與、事后追責三方面加強監管。要壓實“關鍵少數”責任和中介機構責任,強化信息披露、提高監管效能,不斷提高科學監管、分類監管、專業監管、持續監管的能力和水平,優化資本市場監管鏈條,構建完善的金融監管體系。
目前,資本市場監管仍然面臨監管資源短缺,職責劃分不明確,跨市場、跨領域、跨業態監管手段不足等問題。有必要進一步加強監管聯動,將協同監管作為監管新常態,推動金融市場治理體系和治理能力現代化。此次黨和國家機構改革進一步理順了金融監管體制與職能分工,聚焦于將所有金融活動依法納入有效監管。通過機構改革,在增強部門之間建立高效協同機制的同時,要搭建統一的信息共享平臺,以便共享資本市場的監管信息、風險信息和監管經驗,同時還要建立聯合懲戒機制,提高監管效能。通過制定統一的監管標準,確保各部門在執行監管任務時遵循原則。對于涉及跨部門、跨市場的金融違法案件,各監管部門應積極協作,共同辦理。各個部門的聯動有利于探索實施跨行業的監管協作機制,形成多層次、全方位和有力度的聯合監管體系,更加高效、全面地推進我國資本市場健康穩定發展,共建金融風險防范網絡。
要利用科技賦能金融監管,打造數字智能監管體系。隨著金融科技的快速發展,新型金融業態層出不窮,傳統金融監管已面臨較大挑戰。因此,加強科技監管、打造數字金融監管系統,成為當前金融監管的迫切需求。隨著資本市場持續推進科技創新,各監管部門要不斷探索運用科技手段提升監管能力。在強化監管技術應用方面,利用大數據、人工智能等技術實時收集、分析金融市場信息,采用區塊鏈技術降低欺詐風險。通過云計算高效存儲和處理監管數據,加強網絡安全防護。推進數字化、智能化監管,強化科技監管賦能思維,為推進“互聯網+監管”和科技監管建設提供基礎保障。
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